而制造业为什么资金链如此的紧张，便是由于他们的账期十分的漫长，需要大量的流动资金储备，一旦资金链跟不上，企业就有可能面临破产的风险。
制造业企业的资金循环过程这：1、采购过程，货币资金转化为原材料；2、生产过程，原材料转化为半成品、然后逐步加工为库存商品；3、销售过程：库存商品转化为货币资金。
紧张的原因就是在于第二步还有第三步，部分企业的账期甚至超过一年，资金压力自然也就大了。
说一句题外话，怎么判断一个做实业的老板大概有多少身家？
一般来说，实业老板保守型的大约有80%的身家在周转，激进型的会加杠杆2到10倍在周转，所以用他的周转资金量毛估估就可以预估出他的身家了。
所以一亿身家的实业老板能有个2000万元的现金，就已经是顶了天了，日子过得还真没股市里那些动辄上亿去打板的牛散潇洒。
没办法，钱要用来周转做生意啊，不然这一亿的身家就是镜花泡影。
闪驰车业2005年度的销售额应该在6000万元左右，账面上800多万的周转资金，也就是差不多13%左右的流动资金，相对来说是比较危险的。
不过考虑到目前产品供不应求，账期也只有一个月，这800万的流动现金还是能够维持运营的。
从这点上来看，刘美琳这个财务还是非常合格的。
对于如何避免财务问题以及防止财务卷款跑路这方面，檀锦程也是下了很大的功夫。
首先便是内部控制，别的部门可以随便一点，但会计系统，控制环境系统，控制程序方面檀锦程可是一点都不含糊，每个月动辄几百上千万的应收账款，若是不控制好，真的说不定会被卷款潜逃。
拿七八九月份来说，公司一共收到了超过2400万元的货款，但凡没有控制好都非常的危险，拿巨额财富考虑人心这事儿檀锦程还是做不出来。
另外便是公司的财务部门分工明确，主管、会计、出纳等岗位都配置齐全了，公司上了规模这些人工的开支是不能省的，上下级负责人分工明确，有制约有合作才是完美的。
刘美琳虽然是财务部门的主管，但是另外还有一个出纳，此外法人章也一直在檀锦程这里，签发支票之时必须要有财务专用章以及法人章同时盖章才能生效。
另外就是网银支付也是如此，刘美琳负责支付，檀锦程负责审核；必须通过两人才能将款项支付出去。
此外现金管理方面也很严格，采取的是出纳人负责制，间接收取的现金也必须第一时间转交给出纳担当人。
当然了，跟汪国新一样，檀锦程也会给予财务部门一定额度的自由支配权，这个额度能够让她们感受到工作价值以及地位的同时又不至于生起贪念。
任何考验人心的事情都没有必要去做，从制度上完善才是最好的。
另外一方面就是一定要学会看财务报表，不会看财务报表的老板可以说是不合格的，这方面檀锦程前世有做生意的经验，对于这些没什么大的问题。
最最重要的便是要树立依法纳税，规避税务风险的意识，在市场发展过程当中，因为违规走歪路而失败的企业比比皆是，情节严重的企业财务还有负责人甚至可能面临牢狱之灾。
对于这点檀锦程这个重生者要比任何人都警惕，后世那么多的明星就是栽在这个上面，大数据时代你如果没有培养好的纳税意识，那真是自己坑自己。
“国庆节之后新厂的贷款就会下来了，到时候那笔贷款的话专项专用，都用于新厂的投建，剩下的年底之前把锦鹏贸易还有明灿模塑那两笔短期欠款还了，剩下的就慢慢还吧。”
“新厂贷了多少？”刘美琳有些好奇的问道。
“3000万元，够用了。”檀锦程笑道。
刘美琳点了点头，没有说话，内心则是思考着应该怎么更合理的运用这些贷款还有十月份收上来的贷款，与之前的公司相比，闪驰每个月的资金流量已经非常大了。
再这么下去兼职就干不了啦！
就是这老板胆子是实在是大，现如今这家工厂负债就超过1400万元了，短期欠款更是高达800万元，这又贷款了3000万，一下子就将公司的负债提升到4000多万，这真是让人头疼。
公司的财务可不仅仅是收钱付钱，开票那么简单，像年度预算，支出；协助老板开展好工作，维持好公司的收支平衡等等方方面面都要注意到。
简而言之就是老板收进来的钱你要合理运用，借进来的钱以及利息同样也是如此，不能出现纰漏。
所以这大概也是为什么财务的位置大多数都是由女人来担任，相对于男人，女人这方面更加细心一些，而就檀锦程个人而言，更偏爱那些30到40岁之间，有家有口的本地女性财务。
年富力强的同时，生活还需要她们认真工作，此外家在本地相对顾虑也高一些，这大概就是传说中的软肋。
“好的，我会处理好的，请檀总放心。”
“嗯，明年工作任务重了，到时候我再刘姐找两名手下，给你还有顾姐分担一下；另外的话到时候工资待遇也给伱还有顾姐提一提，刘姐有什么其他的要求也可以提提。”
“那就先谢谢檀总了，好奇问一句，新厂要比老厂大很多，到时候我们是不是要搬到保税区那边去工作。”
檀锦程点了点头：“是的，到时候办公室人员都要搬到保税区那边去工作，这边的话就当他是一个分厂了，留个分厂经理管理就行了。”
“这一点刘姐跟顾姐你们也要做好准备，我等下也会跟其他的办公室人员说一声的。”
“我明白了，我自己有车子倒还好，没车的同事估计就有点麻烦了，保税区那边相对偏远一些。”
檀锦程摸了摸下巴，沉思道：“这倒是个问题，我记得保税区还有个生活区，到时候我看看能不能在那边租一栋宿舍，安排那边的员工入住，至于交通方面的话，厂车的话跟公交车公司合作一下，另外还要再招两名司机。”
“檀总有这方面的考虑就好，我也就是提个醒，毕竟南区那边都是厂房，完全没有生活区，还是有些不太方便的。”
“嗯，你做个预案，厂车的话就按六辆大巴车来吧，还有司机的工资也做个预算，房子的话我去找人打听打听租一栋租金是多少，到时候再给你个数字，你做做预算。”
现如今自己买厂车还真买不起，那种50座的大巴贵得一批，一辆差不多就要一两百万，按300名员工计算，不耽误上班时间就要六辆，这就要花掉1000多万了。
所以跟公交车公司合作，利用他们富裕的运力才是最好的方式，实在不行买他们的二手淘汰车也可以。
厂子越搞越大，烦恼也越来越多，等新厂成立之后，两大厂区加起来就有将近600名员工了，像这种集体宿舍以及厂车是必须配置的，不然没法统一管理。
明年开始，闪驰的月产能就将达到2.8万台，年产值将超过5亿元，员工人数超过500名，这已经远远超过前世檀锦程所能控制的范围，很多事情都需要边做边学。
另外就是人员多了，安保工作也要重视起来，毕竟生产的是小电驴，若是没注意被人偷走个上百辆，损失钱还是小事，影响定好的交期就麻烦了。
很多事情是檀锦程无法一次性考虑到的，企业到了后期，有一个优秀的团队帮助掌舵人补充细枝末节就显得尤为重要了。
算了算了，先不想了，越想越头疼。
“没什么事我先走了，刘姐你们慢慢忙，顺利提前祝你们国庆节快乐。”檀锦程起身道。
月底财务都是比较忙的，檀锦程也懒得耽误对方时间，有什么事等国庆节之后再说。
“好的，檀总慢走，也祝您国庆节快乐。”刘美琳笑道。
车间员工只放三天假，不过办公室人员却是可以休息五天，她们是10月6日才上班的，算是一个不错的长期假，同时也是今年最后一个长假。
第164章 又到一年国庆时
出了财务室，檀锦程便把孙玉明还有张旭辉叫到自己的办公室，商量着怎么筹建新厂区。
孙玉明接下来的工作任务就重了，不仅要保证供应链流畅，同时还要负责起新厂的筹建工作，舒服也没两个月又要回到了五六月那种忙碌的状态当中。
孙玉明对此没有任何的抗拒，反而甘之若饴。
自从开始负责供应链之后，孙玉明能够明显的感觉自己地位上的变化，首先是公司内部，能够负责采购的基本都是老板信得过的人，以至于公司内部人员对他非常的尊重。
其次便是供应商那边，那真的叫一个态度明显；大的供应商可能不至于那么的明显，但那些小型供应商，随时可以替代的品种，那真的恭恭敬敬。
这才叫工作，哪像之前跑业务跟个孙子一样，到处要跟人陪笑脸，业务还经常拿不下来，整个一挣的就是受气的钱。
“要是着急的话，我国庆节可以不休息的。”孙玉明笑着说道。
檀锦程白了一眼他道：“你不休息，旭辉哥也要休息的啊，不差这几天，该休息就休息。”
“啊？我也可以不休息的，我没事的，学习为主。”张旭辉连忙说道。
“行了，别争了，旭辉哥第一年出来上班，国庆节不打算回家看看？还有孙哥，你也得找个老婆了，趁现在收入可以定下来，然后慢慢攒钱把房子买了。”
这里三个人，虽然檀锦程的年纪最小，但却只有他一个人有女朋友，而且从心理年龄上来说，他也有底气这么教育这俩单身狗。
以孙玉明现在的收入，确实可以买房子了，从之前的助理调任至市场部，任采购部主管之后，孙玉明的基础工资上调至7000元每月。
外加一些奖金以及绩效，再算上檀锦程默认的一些好处，一个月白的灰的加起来万把块的收入是有的，一年10来万的工资，完全可以在北仓买房了。
水至清则无鱼，采购部除非是檀锦程亲自负责，不然换了任何人都无法避免一些灰色收入，哪怕就是檀立华来了都不行，所以一些允许范围的檀锦程自然也是睁一只眼闭一只眼。
成年人的世界，不是所谓非黑即白，任何事情只要把握个度就行了。
“那老板你回不回家？”张旭辉问道。
说起来公司里对于檀锦程的称呼真是五花八门，像孙玉明就一直是喊老大，而张旭辉则习惯喊老板，其他高层则更愿意喊檀总。
“我还不确定，不过伱要是不想回去你可以去羊城找旭鹏玩，让他给你出机票钱。”
国庆节要干嘛檀锦程还真没想好，但肯定是跟顾清清在一起。
另外之前答应舅舅把表弟接过来，也得安排一下，不能说话不算话。
“行了，目前差不多想到的就是这些，你们后面有什么补充的记得及时告诉我，我先去研发部那边看看，另外明年我们要去保税区那边工作，你们做好心理准备。”
“我都可以，没问题的，在哪里都行，跟着老大干就好。”
“少拍马屁了，去干活吧，把放假的事儿安排好，另外旭辉你去提醒一下人事陈经理，节假日值班人员要安排好。”
现在是2005年，天网系统虽说已经有了，但离全面覆盖还早着呢，放假期间厂区的安全是最重要的，这也是为什么一些上规模的企业门口都有警务室的原因。
目前的厂区离派出所挺近的，不过再怎么近也有一段距离，所以安全问题还是靠自己的，另外还有仓库那边也要注意。
国庆假期倒还好，但是年底的时候就要特别注意了，好在闪驰目前供不应求，基本都是一星期发一次货，国庆节之前更是已经把该发的货都发出去了，目前厂区没什么库存。
打发走了孙玉明以及张旭辉之后，已经是午饭时间了，这时候去研发部已经没必要了。
此时位于甬城大学东校区的某个食堂里，四道靓丽的身影正凑在一起吃午饭。
“国庆节来了，咱们要不要出去一起出去玩玩？我们住一起两年了，还没有一起出去玩过呢，清清你说呢？”
徐曼丽促狭的接道：“清清不得陪她的檀老板？”
“那就叫上她的檀老板一起呗，正好给咱们当司机，就是不知道清清舍不舍得。”
顾清清轻轻一笑，最近一段时间她们几个时不时的就会调侃自己几句，显然对于这种不痛不痒的调侃已经免疫了。
“也不知道他有没有空呢，他最近又租了一套厂房，估计要忙的吧。”
“你问问呗，我们还真不介意带上他。”
“就是就是，再说有个车也方便一些，奥迪A6我还没坐过呢。”
顾清清想了想道：“那好吧，我一会儿问问，上午跟他说话的时候他正在开会，也不知道开完了没有。”
文佳说的没错，大家在一起两年了，还没有一起集体出游过，原因嘛自然是以前自己经常去做兼职，她们三人倒是好几次周末一起逛街过。
原本像顾清清这种不合群的多少会受到宿舍其他人的排斥，不过顾清清还算运气不错，没有碰到这种情况，起码明面上没有过。
网上有个笑话，女人宿舍四个人最多能建17个群，四个人有八百个心眼，但在顾清清这边没还没有发生过这样的事情。
四人虽然家境各自不同，偶尔也会有点小矛盾，但总体脾气都算是比较温和的。
这次既然她们都主动说了，那自己少不得要回应一下，只是宿舍出游只有自己一个人带上男朋友，这合适吗？还有他会不会愿意？
“哎，你说你的檀老板又租了一套厂房，他的事业现在搞得这么大了吗？”陈亚楠有些好奇的问道。
顾清清有些骄傲的点头道：“嗯，前几天租下来的，在他们区保税区那一块儿，有3000平呢。”
中秋节之前的梦想之说对于顾清清来说是对檀锦程事业的一个心理准备期，但这才不到半年时间就着手扩大产能，并且是三倍速的扩容，还是非常意外的。
问了原因才知道是闪驰在市场里供不应求，九月份订单出完之后， 12月份的又排满了，负责联络终端商的客服热线每天都会接到好几通催货的电话。
另外便是在已开发市场下属县市以及周边的一些县市在看到广告之后也会打来电话询问是否可以进一批货去他们那里试试看。
就拿颖州来说，赵传兵之所以这么想拿下颖州市的代理权，就是因为这里有着广阔的市场，作为人口大市，常住人口有800多万的颖州市，下辖县可是有三个县人口超过百万的。
若是能拿下颖州市的区域代理权，赵传兵敢肯定，自己必定能够大赚。
“3000平就有四亩多地了，这得花多少钱啊，还要买设备，檀老板可是真是有钱啊。”赵文佳感叹道。
她家是农村的，家里也有几亩地，对于3000平比其他人有更高的认知。
顾清清笑道：“哪有那么多钱，贷款呗，办厂的老板其实手里没多少钱的，资产大部分都是存货还有固定资产。”
文佳的疑惑其实也是顾清清最初的疑惑，不过等到檀锦程跟她解释了一下实业的基本流程之后，她便理解了，同时也理解了檀锦程为什么身家这么高，却过得跟平常人没多大区别。
公司刚刚发展阶段，檀大老板经常是处于缺钱状态，真要论起来，可能还没自己老爸过得舒服。
顾清清家里在义乌商贸城有35个档口，每个档口一年的租金在10几万到20万不等，每年单单收租就有四五百万的收入，还不算老爸还有一些其他的小收入。